近日，株洲農(nóng)行茶陵縣腰陂支行通過銀行工作人員敏銳洞察與警方快速響應(yīng)，成功攔截一起風(fēng)險轉(zhuǎn)賬，守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。
事發(fā)當(dāng)日，一名六旬客戶持定期存折到柜臺要求取款，稱用于償還治病借款，并主動展示診所治療照片以證明用途。柜面經(jīng)理劉盛邦按流程詢問資金用途時，客戶突然轉(zhuǎn)向大堂經(jīng)理尋求幫助填寫單據(jù)的舉動，引起網(wǎng)點(diǎn)副主任顏旭霖的警覺——該客戶與今年八月曾被農(nóng)商銀行攔截十萬元定期取現(xiàn)的陳德志高度相似，這一關(guān)聯(lián)立即觸發(fā)風(fēng)險預(yù)警。
顏旭霖迅速與內(nèi)勤行長周宇軒進(jìn)行現(xiàn)場研判，結(jié)合“償債事由”與歷史攔截記錄，判定存在詐騙風(fēng)險。大堂經(jīng)理劉敏亮立即撥打腰陂鎮(zhèn)派出所電話，簡明通報事件特征及歷史關(guān)聯(lián)信息。派出所陳勇所長五分鐘后抵達(dá)現(xiàn)場，因該客戶正是其八月參與攔截的當(dāng)事人，且深知詐騙手段更新快、受害人易陷入二次被騙的特點(diǎn)，隨即與顏旭霖安排客戶至辦公室進(jìn)行私密核實(shí)。
經(jīng)警方耐心詢問，真相浮出水面：客戶此番取款實(shí)為聽信“虛擬貨幣快速賺錢”的謊言，因曾被攔截便編造“治病還錢”理由規(guī)避審查。最終客戶在警方勸導(dǎo)下放棄轉(zhuǎn)賬，陳勇所長對農(nóng)行工作人員的警惕性及快速響應(yīng)機(jī)制表示感謝。
此次成功攔截，既得益于銀行嚴(yán)格執(zhí)行反詐流程、工作人員高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，更離不開銀警間無縫對接的協(xié)作機(jī)制。從發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)到警方抵達(dá)僅用五分鐘，專業(yè)私密的處置流程形成強(qiáng)大反詐合力，再次證明銀警聯(lián)動的“金融安全防火墻”堅實(shí)有效，讓詐騙犯罪無所遁形。
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